AFPK [Associate Financial Planner Korea] FPSB(Financial Planning Standards Board)

AFPK

목차

1. 1. 기본정보
2. 2. 자격정보
3. 3. 시험정보
4. 4. 자격증 관계도

1. 기본정보

(1) 자격분류 : 등록 민간자격
(2) 시행기관 : 한국 FPSB
(3) 응시자격 : 한국 FPSB 지정교육과정 이수자
(4) 홈페이지 : fpsbkorea.org

2. 자격정보

(1) 자격 개요
① AFPK란 Associate Financial Planner Korea의 약자로, 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board)가 주관하는 AFPK 자격인증시험을 말한다.
② AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말한다.

(2) 주요 특징
① AFPK(한국재무설계사)는 CFP(국제공인재무설계사, Certified Financial Planner)를 취득을 위해 반드시 취득해야 하는 인증시험으로, 국내에 등록된 민간자격 시험(등록번호: 2008-0646)이다.
② 일본, 호주 등 아시아/오세아니아 국가들은 CFP의 예비교육 과정으로 AFP 과정을 두고 있는 반면 미국, 캐나다 등 서양 국가들은 대학에서 재무설계 과정을 도입하여, AFP 과정이 없이 바로 CFP를 응시하는 나라가 많다.
③ AFPK 인증을 받기 위해서는 국내에 거주하는 자로서, 한국 FPSB가 지정한 교육과정을 이수하여 자격시험에 합격하고, 고객의 이익을 최우선으로 한다는 FPSB의 업무기준 규정, 윤리규정 및 기타 사항을 준수 하겠다는 윤리서약을 하여야 한다.

(3) FP(Financial Planner, 재무설계)자격시험의 종류

자산관리사(은행FP)	자산관리사란 한국금융연수원에서 시행하는 자산관리사 시험에 합격한 자를 말한다. 일반적으로 ‘은행FP’라고 한다.
종합자산관리사(보험FP, IFP)	종합자산관리사란 생명보험협회에서 시행하는 종합자산관리사 시험에 합격한 자를 말한다. 일반적으로 ‘보험FP’, ‘IFP(Insurance Financial Planer)’라고 한다.
투자자산운용사(증권FP)	투자자산운용사란 한국금융투자협회에서 시행하는 투자자산운용사 시험에 합격한 자를 말한다. 일반적으로 ‘증권FP’라고 한다.
CFP(국제공인재무설계사)	CFP란 한국 FPSB(Financial Planning Standards Board)가 주관하는 CFP(국제공인재무설계사, Certified Financial Planner) 자격인증시험을 말한다. FP 관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험이라고 한다.

3. 시험정보

(1) 응시자격
① 응시자격에는 제한이 있다. AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 한다.
② 다만 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육과정을 전체 또는 부분을 면제받을 수 있다.

(2) AFPK 교육과정
① AFPK 인증시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB의 지정교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 한다.
② 교육과정은 집합, 원격교육(인터넷, 우편통신) 또는 멀티교육(집합+원격교육)의 형태로 제공된다. 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 3개월, 멀티교육은 인터넷강의 140시간 이상과 집합강의 40시간을 모두 이수하여야 하며 교육기간은 최소 2개월 이상이다. 응시원서접수 시작전날까지 수료하여야 시험 응시가 가능하다.

(3) AFPK 교육면제
AFPK 인증시험 응시 예정자 중 한국 FPSB가 지정한 전문자격소지자는 교육과정 전체 또는 일부가 면제된다. 부분면제의 경우에는 부분면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대한 교육과정을 이수하여야 한다. 이는 교육과정만 면제될 뿐 AFPK 시험의 모든 과목을 응시하여야 한다.

① AFPK 교육 전 과정 면제 자격

대상자격증	교육면제과목
공인회계사 자격시험 합격자	전체
변호사 자격시험 합격자	전체
세무사 자격시험 합격자	전체
보험계리사	전체
감정평가사	전체
경영학 석사	전체
경제학 석사	전체
재무설계학 석사	전체

② AFPK 교육 일부 과정 면제 자격

대상자격증	교육면제과목
종합자산관리사	모듈2
투자자산운용사	모듈2
자산관리사	모듈2
손해사정사	보험설계
보험중개사	보험설계
국제투자분석사	투자설계
운용전문인력	투자설계
펀드투자권유자문인력	투자설계
재무위험관리사	투자설계
파생상품투자권유자문인력	투자설계
증권투자권유자문인력	투자설계
집합투자자산운용사	투자설계
공인중개사	부동산설계

(4) 시험과목

구분	시험과목	시험문항수	시간
모듈1	재무설계 개론	20	1교시 오전 9:00 ~ 오전 11:00
	윤리관련 기본규정	10
	은퇴설계	30
	부동산설계	25
	상속설계	25
	소계	110
모듈2	위험관리와 보험설계	30	2교시 오전 11:40 ~ 오후 1:20
	투자설계	30
	세금설계	30
	소계	90
총계		200문항

※시험 구성은 한국 FPSB 시험분과위원회의 사정에 의해 변경될 수 있다.

(5) 합격기준
① 전체 시험에 응시한 경우

전체 합격기준	전체 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다.
부분 합격기준	부분 합격의 경우 취득한 점수는 이월 되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되므로 부분 합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정된다. 1. 하나의 모듈에서만 평균 70% 이상이며, 해당 모듈의 각 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다. 2. 전체 평균은 70% 이상이나 한 과목에서 40% 이하의 과락과목이 있을 경우 과락과목이 포함되지 않은 모듈은 부분 합격으로 인정된다.

② 모듈별로 응시한 경우
응시한 모듈시험에서 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 한다. 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되며, 부분 합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정된다.

(6) AFPK 자격시험 유효기간
① 전체 합격: 합격월로부터 3년
합격월로 부터 3년 이내에 AFPK 인증을 신청하지 않을 경우 합격사실이 취소되며, 재취득을 원하는 경우 시험에 다시 응시하여야 한다.

② 부분 합격: 합격월로부터 1년 (연이은 4회 시험)
1년 이내(연이은 4회 시험)에 시행되는 시험에서 다른 모듈을 합격하지 못할 경우 부분 합격의 효력이 상실되며 다시 전체시험에 응시하여야 한다. 부분 합격자의 경우 합격사실만 이월되며, 점수는 이월되지 않는다.

4. 자격증 관계도

AFPK 자격증 관계도

[네이버 지식백과]AFPK (자격증 사전, SH 직업연구소)